金管局收集銀聯卡提款資料 涉內地客 銀行界料為監察洗錢風險 業界新聞 2017-08-07 10:26:40
為打擊洗錢及走資，近年內地監管當局連番出招，加強監測銀聯卡在海外使用情況，澳門近月亦轉用有視像鏡頭的自動櫃員機（ATM），並要求內地客提款時出示身份證及進行容貌辨認。消息稱，本港金管局上周向港銀行發出通知，要求收集今年首6個月內地銀聯卡戶經行方旗下ATM，提款宗數及金額累計資料，是該局首趟收集相關數據，業界需本周滙報。銀行界估計，當局或基於宏觀風險管理，先收集相關資料再作研判，未必一定是為採用澳門做法而鋪路，除非有證據顯示本港洗錢問題嚴峻，否則如要在ATM安裝視像鏡頭或身份證讀卡器，以進行雙重認證，必然招致業界強烈反彈。
金管局發言人接受本報查詢時就表示，該局與銀行就不同議題不時保持溝通，但不會評論這些監管溝通的具體內容。
澳門ATM要求容貌辨識
按中國外管局規定，目前境內發行的銀聯人民幣卡，在境外提鈔，每卡每日提款不得超過等值1萬元（人民幣．下同），每年累計提現總值不得逾10萬元，上述限額已包括內地居民每人每年只准購匯最多5萬美元的額度之內。無論是銀通系統成員行，或匯豐、恒生（011）兩行採用的系統，只要旗下ATM貼有銀聯標誌，持境內銀聯卡的內地客便可使用該ATM提現。截至去年底，全港共有3,300部ATM。
一大型銀行主管表示，澳門市場規模細，惟ATM提款量卻極高，估計牽涉賭場洗黑錢活動，相信當局強制對銀聯卡ATM提款實施雙重認證，亦是配合內地的政策要求。至於本港金管局收集銀聯卡提款宗數及金額數據，他就認為情況不同，暫時看不到香港最終會仿效澳門相類做法，相信金管局收集資料是防患未然，加強監察。
一人用多張卡提款
今年5月，澳門政府宣佈分階段為全線ATM安裝「認識你的客戶」（KYC）技術，ATM須加配視像鏡頭及身份證讀卡器，內地旅客用銀聯卡提款時，須先確認內地居民身份證及進行容貌辨識。當時有濠賭業界人士就指，由於過往監管較寬鬆，故有人利用灰色地帶，例如一人利用多張不同姓名的提款卡取現，屬司空見慣，有傳當時澳門ATM一個月的提款量可高達100億元。澳門推出相關政策時，當時亦有傳聞謂，本港金管局將參考澳門做法，在本港ATM加入面部掃描技術，惟該局之後澄清並無此計劃。
近年內地連番出招，加強對銀聯卡監測管理。去年10月及今年3月，銀聯已先後落閘，禁內地客赴港「碌卡」買投資性壽險及買樓；至今年6月，外管局更要求內地銀聯卡發卡行，須上報持卡人在境外ATM提款或簽賬1,000元以上的交易資料。
本文轉載自【蘋果日報】
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