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台資銀行港分行被假文件呃走3000萬元！ 業界新聞 2016-07-08 03:30:47

【on.cc東網專訊】涉及金融機構的騙案有惡化?象！消息透露，有台資銀行香港分行發現企業無抵押貸款假文件騙案，涉及金額高達3,000萬元，當中部分為政府擔保的中小企特別信貸保證計劃八成擔保產品。銀行界認為，近年假文件騙案風險增加，將更小心處理「認識你的客戶」（KYC）程序，以及增加具體措施核實文件。

據了解，有關騙案於今年初揭發，涉事銀行現已全面收緊借貸標準，包括所有企業貸款最少須有100%抵押品支持。金融管理局發言人回覆本報查詢表示，不會評論個別案件。

對於有關騙案貸款部分屬於特別信貸保證計劃八成擔保產品（SFGS），按揭證券公司總裁李令翔承認，至今的確有SFGS的個案懷疑涉及騙案，並曾處理一至兩宗個案，若騙案涉及銀行本身責任，文件中有規定處理手法，如果銀行同樣屬受害者，按證做法是照常賠償，但因案件要待相當時日之後才會有結果，該公司會保留相關一切權利。

有資深企業銀行家推測，涉事銀行可能在客戶經理核實文件時已出錯，例如未有取得文件正本，以及未有仔細確認借款公司及旗下公司的不同銀行帳戶號碼，批核貸款流程肯定存在重大漏洞。

擁零售銀行業務的港銀批貸流程較嚴謹，中資銀行企業部主管表示，KYC程序包括上門視察客戶業務等，騙徒要騙取貸款成本很高，所以往往會針對人手不足，或審批有漏洞的外資分行入手。

有大型銀行企業銀行部主管表示，中小企業務經常面對假文件風險，但中小企貸款金額達數千萬元及屬無抵押則相當罕見，一般會更謹慎審批，又指大型銀行在把關方面會較嚴謹，不擔心會被詐騙集團以假公司文件騙取大額中小企貸款。

近期涉及金融機構的騙案或黑客攻擊風險日趨嚴重，今年上半年有四間網上銀行報稱曾遭未經授權股票交易案件，涉及廿六個戶口共運作4,100萬元，較去年全年只有一間網上銀行遇上述入侵涉款80萬元大幅增加。

騙徒更利用假樓契、假身份證冒認業主向財務公司騙取按揭貸款，今年首五個月錄得八宗有關騙案，涉及損失金額逾8,772萬元，按年增加近8成，其中一宗案件更涉及6項物業，騙徒穿梭多家財務公司騙貸逾5,000萬元。

據了解，上述企貸騙案與近期財務公司被假身份證及假樓契騙貸不同之處，在於不涉及物業或抵押品，而且虛假的文件更涉及企業帳戶等資料。銀行家坦言，近年遇到騙案的風險明顯增加，在「認識你的客戶」程序上絕不能馬虎了事，必須與客戶多次見面，同時會採取更多具體措施核實客戶物份及文件的真實性。

本文轉載自《東方日報》